TCL控股子公司陷华夏银行违规放贷风波 李东生曾上书

?

sz000100.gif

热点

自选股票

数据中心

市场中心

资金流动

模拟交易

客户端

李超

《中国经营报》记者获悉,最近,翰林汇信息产业股份有限公司(以下简称“翰林汇”)向南昌市公安局报告,涉嫌犯罪的肖某和李某涉嫌诈骗,肖某被怀疑是伪造的。该公司的印章受到公安机关的处罚,理由是该事实与华夏银行报道的事实重复。这是继2019年4月19日汉林汇向南昌市公安局报告华夏银行员工涉嫌违反金融机票问题后的第二份报告。

2018年底,江西省银监局发现华夏银行南昌分行在2015年没有实际贸易背景的基础上,为四家“天腾”公司发出24张承兑汇票,总金额为149.2万元。此外,在上述业务中,华夏银行南昌分行对交易背景的真实性,贷后管理不足以及因处理上述四项而无法偿还账单的调查和检查不充分。 “天腾”公司。与此同时,仍有许多新的违规行为,如新的信贷补助和员工欺诈。

“没有真正贸易背景的华夏银行南昌分行处理的银行承兑汇票不仅仅是24张承兑汇票。”“天腾”供应商韩林汇负责人蔡先生告诉《中国经营报》,据韩林汇介绍,2014年2015年至2015年,华夏银行发行“天腾系统”作为付款人。翰林惠公司有多达79份银行承兑票据,没有真正的交易背景,总面值为万元。

更为严重的是,在交易过程中,“天腾”的实际控制人涉嫌欺诈性地取得华夏银行的承兑汇票,并兑现了汉林汇公章,财务公章和法定代表人的私人印章。 “无法偿还部分现金贷款,Hanlin Hui公司作为承兑汇票的”收款人“被华夏银行起诉,甚至对华夏银行的损失承担责任。

非法借贷

Hanlinhui成立于1999年4月28日,注册资本为1.326亿元。它是TCL集团有限公司的控股子公司(TCL持股73.69%)。该公司的主要业务是IT产品的销售和服务。为国内外知名IT厂商提供笔记本电脑,台式电脑,移动互联网产品及配件的销售服务,以及物流,金融等相关增值服务。

基于以上业务,翰林惠与“天腾部”建立了合作关系。

2014年上半年,华夏银行南昌分行,肖某及其儿子为南昌天雁科技股份有限公司(以下简称“天雁科技”)和江西天腾信息产业股份有限公司的实际控制人。 (以下简称“天腾信息”)。南昌市索克斯信息产业有限公司(以下简称“索氏信息”),南昌市集团房屋贸易有限公司(以下简称“集团科学与贸易”)四家公司(统称为“天腾部”公司与汉林汇签订《未来提货权融资业务合作协议书》(以下简称“协议”),协议规定,鉴于甲方与汉方“天腾”签订买卖协议,天腾部购买汉林汇货物,乙方华夏银行与四家公司“天腾”《最高融资额合同》分别签署,用银行承兑汇票支付购买价格。

在“天腾部”无法偿还华夏银行贷款后,华夏银行找到了翰林交易所的和解,这使得“天腾部门”骗取了华夏银行南昌分行的贷款。据韩林汇统计,合作期间,华夏银行南昌分行发出“天腾部门”作为付款人,汉林汇公司收到162张收款人票。其中,正常业务共有83项真实交易,总面额为万元。没有实际交易的79份异常承兑汇票(虚假购销合同,虚假特殊增值税发票),总面额为万元。

对于上述金额,记者致电华夏银行南昌分行副行长刘勤。刘勤说,他正在进行法律诉讼,透露细节并不方便。

Hanlinhui Finance负责人蔡先生表示,Hanlinhui为“万林汇信息产业股份有限公司财务专刊”和“蔡某某”保留了银行印章。由肖和他的儿子控制的“腾腾”公司在非实际贸易背景的银行承兑汇票上私下刻上了翰林汇银行的一套印章。支持中使用的银行印章是Hanlin Hui的法定代表人。人民“黄某某”。这显然与Hanlin Hui保留的银行印章不一致。

“依靠虚假交易的”天腾系统“获得的承兑汇票已经偿还,其余41份承兑汇票尚未偿还,其中36份是通过虚假交易和私人雕刻的汉林汇金融印章公司和“黄某某”人名章执行转让该法案的背书,通过剥头皮渠实现涉及金额万元的银行承兑汇票。其他五家银行承兑汇票共计156,000元。 Hanlinhui已收到汇票并已收到并汇款。货物。 “天腾部门”必须为每张银行承兑汇票发出50%的定金。因此,“天腾部”共计1.448亿元,总金额为1.448亿元。“蔡先生介绍并提供了详细信息。”天腾“中有36家公司为抽屉,翰林惠为收款人,通过私人雕刻的翰林汇金融印章和“黄某某”人名章,为银行验收汇票详细资料,总金额为万元。

除了“黄某某”和“汉林汇信息产业有限公司财务专刊”的个人印章外,“天腾”还涉嫌伪造“翰林汇信息产业有限公司”,提交了与银行的虚假购销合同,同时涉嫌伪造“翰林汇信息产业有限公司”的公章。关于相关《收款确认函》诈骗华夏银行承兑汇票。

对于上述细节,华夏银行表示,所有材料均已移交给公安局和法院,目前正在保密。

江西省银监局发现,华夏银行南昌分行未对“天腾部”发出的银行承兑汇票申请进行核查。司法鉴定在银行信息中确认了“天霖”公司和汉林汇的采购合同和收据确认函中的“翰林汇公章是假印章”。

2016年8月9日,南昌市公安局经侦支队在改变使用过程中,由犯罪嫌疑人肖某改变资金使用过程中的77名犯罪嫌疑人。资金来自华夏银行南昌分行提供的77《收款确认函》。 “汉林汇信息产业有限公司”保留了用于识别物证的印章。

江西警察学院物理证据鉴定所发布的(鉴定)警察卡(文字检查)字[2016] -7文件鉴定证书(以下简称“司法鉴定书”)显示在77份《收款确认书》有30份文件在印刷品和样品印刷品之间存在很大差异,由于影印不清晰,特定数量难以统计。

。蔡某某和假冒伪劣'黄某某'两个鲜明的名字交替并重复了该法案的真实性。“蔡先生认为,”对于这样明显的问题,即使是普通民众也不可避免地会发现,而华夏银行南昌分行的专业人士谁每天处理账单,银行的承兑汇票涉及金额很大,发票数量多,频率高。一两个人很难做到。“

2018年12月,江西省保险监督管理局发布了中国银行保险监督重建[2018]第2号《信访事项答复意见书》,显示华夏银行南昌分行在处理交易背景时对贸易背景的真实性进行了调查。公司的业务。存在许多违规行为,例如缺乏审查,缺乏贷后管理,在账单到期时持续的信用增级以及员工欺诈。

同时,答复声明指出,针对本次验证期间银行发现的问题,江西省银监局多次采访了银行负责人和有关部门负责人,并要求银行充分了解信用管理工作的不足之处。指示银行确定原因,分担责任,并实施整改责任。

此外,南昌市公安局经侦支队于2019年1月完成补充调查后,肖某及其儿子涉嫌诈骗法案。目前,南昌市西湖区检察院已对西湖区法院提起公诉。法庭时间尚待审理。

2019年1月21日,翰林汇向南昌市公安局报告,华夏银行及其现有工作人员涉嫌非法发放贷款,非法发行金融票据,受贿。 4月10日,南昌市公安局因涉嫌违反金融机票向有关人员提起诉讼。据了解,此案目前正处于调查阶段。

在采访中,记者想验证华夏银行南昌分行的详细情况。华夏银行表示,此事正在通过法律程序,披露细节不方便。但是,该银行表示,所涉及的业务人员已经辞职,因为调查结果尚未收到,尚未涉及任何领导。

质疑联合还款责任

由于“天腾”公司未能支付到期贷款,2017年,江西省高级法院和南昌市中级人民法院以华夏银行为原告,“天腾”四家公司为被告人韩林惠作为共同被告人的财务在四起贷款合同纠纷案件中,诉讼目标总额为1.85亿元人民币(其中本金为1.448亿元人民币,起诉时本金和利息总额约为1.85亿元人民币) 。

Hanlin Hui认为,“天腾”公司涉嫌向华夏银行南昌分行提供虚假《订购合同》(供应是韩林汇)和虚假特别增值发票,而华夏银行南昌分行非法发行银行承兑汇票。交付后,“天腾部”工作人员伪造了记者的印章并转让了非法票据背书,最终造成了华夏银行损失引起的民事诉讼。翰林惠不应从华夏银行获得贷款金额和“天腾”伪造印章。共同和各自的责任。

在刑事案件中,“天腾部”的实际控制人肖某等人涉嫌“欺诈性地接受法案受理”,并经南昌市公安局调查。案件经过调查,已经从南昌市西湖区检察院转移到南昌市西湖区法院。诉讼阶段。同时,鉴于案件事实,江西省委,省政府主要领导作出了“依法查处案件”的重要指示。江西省银监局也进行了调查。并应记者的要求回应了华夏银行的违规行为。意见,确定华夏银行在涉及的业务中存在重大违规行为。

在民事案件中,华夏银行分别起诉Sox信息集团和集团公司科学与贸易(Hanlin Hui均为被告)并通过了南昌市中级人民法院。 [2017]赣01闽楚132和133的民事判决作出。他们都裁定韩林辉负责联合清算。

Hanlinhui就上述两项判决向江西省高级法院提起上诉,同时向江西省高级人民法院提起了南昌市公安局刑事侦查证据和《收款确认函》的背书《订购合同》和银行承兑汇票。要求对相关印章进行司法鉴定,以确定案件的事实。但是,根据Hanlin Hui的说法,江西省高级法院不支持对Hanlin Hui提起诉讼的相关评估。在集体房屋交易案的第二个案例中,发布了[2018]民敏765的民事判决,以维持一审判决。

韩林辉向江西省高级人民法院上诉,要求作出【2017】01民初132号民事判决(以SOX信息为第一被告的案件),第二次审判时间待定;天腾信息案(2018)15号,天岩科技案(2018),FIR中华人民共和国第十六号案件,江西省高级人民法院审判后,中止审判。

韩林辉认为,在以搜讯信息和集团房屋交易为第一被告、韩林辉为共同被告的案件中,一审法院和二审法院忽视了华夏银行在借贷过程中的非法借贷过程。重大失误的事实。

基于上述观点,2018年底全国人大代表、TCL集团董事长李东生通过广东省人大向江西省政府领导汇报了上述情况。江西省政府领导表示,他们将“依法调查处理”。

主编:张文