建设银行宋婷汀:多措并举迎接资产配置新时代

9月7日,中国建设银行辽宁省分行个人理财部(私人银行部)总经理宋婷婷在接受“中国证券报”记者采访时表示,个人理财业务正在通过在“2009年基金服务万里行建设银行和中国证券报”“金牛座基金系列之旅”特别活动期间,辽宁省沉阳市。客户定制,产品服务和服务智能化将成为集成产品转型的未来发展方向销售到资产配置。

基金会员开启第二条曲线

宋婷婷表示,在银行业传统增长模式面临挑战的背景下,银行不仅要突出金融功能,还要突出社会属性,银行服务将逐步转向隐形,移动和场景。符合新趋势和新格式的关键是创建专业化和个性化的金融解决方案。

宋婷婷认为,具体到个人零售业务,或更详细的基金销售代理业务,还需要打开“第二条曲线”,即实现从以产品为中心向以客户为中心的转变模式实现从传统产品销售向资产配置业务模式的转变,以资产配置为核心,实现客户定制和产品服务,解决基金销售的长期难点。

此外,服务智能也是个人理财业务的新特征和发展方向。宋婷婷认为,目前的人工服务还不能完全达到庞大的长尾客户,引入智能投资,原来的本质是对民营管理财富管理的高端客户,是传统的良好补充劳务,是一种实践回族金融的体现。

帮助转型的多项举措

打开“第二条曲线”需要采取哪些具体措施,如何实现以产品为中心向以客户为中心的转变,宋婷婷强调,首先要做好客户和银行内部团队教育培训工作。在客户方面,要继续开展投资者教育,提供正常的投资咨询服务,召开报告会等,向客户传递资产配置理念,让客户认可自己的产品和服务。

在银行的内部团队中,宋婷婷表示,零售业务必须加强财务策划团队的建设,主要从培训和建设两个角度进行:一,引导理财规划师根据客户的财富结构推荐合适的和风险偏好。资产配置而非盲目销售给客户;第二,服务模式从一次性销售转向闭环服务,跟踪客户需求并提供持续服务。此外,还将在评估激励系统和具体的业务运营模式中建立相应的支持机制。此外,宋婷婷认为,扩大金融触角,扩大服务范围也是打开“第二曲线”的关键。在现场建设中,有必要连接B端,C端和G端,以创建完整的金融服务生态系统。

(文章来源:中国证券报)

(编辑:DF353)